米兰体育,米兰体育官方网站,米兰体育APP下载“高薪‘换U’兼职”“投资RWA数字文旅基金免费旅游”？别被这些噱头忽悠了，当心虚拟货币新骗局掏空你的钱袋子！近期，披着虚拟货币外衣的投机炒作频频出现，让不少人血本无归。在“4·15”全民国家安全教育日来临之际，中国人民银行韶关市分行、韶关市人民政府办公室结合身边真实案例，为广大市民撕开虚拟货币相关非法金融陷阱的伪装，看清套路，守住血汗钱！

　　比特币、以太币、泰达币等虚拟货币并非真实货币，具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

　　现实世界资产（RWA）代币化是指使用加密技术及分布式账本或类似技术，将资产的所有权、收益权等转化为代币（通证）或具有代币（通证）特性的其他权益、债券凭证，并进行发行和交易的活动。未经批准，任何单位和个人不得在境内开展此类活动或提供中介、技术等服务。

　　不法分子常以“换U币”兼职为幌子，利用虚拟货币匿名性，打着低门槛、高佣金的旗号诱骗群众参与洗钱活动，通过现金与U币的转换切断资金溯源链条。此类行为本质是协助掩饰、隐瞒犯罪所得，参与者将被依法追究刑事责任。

　　2024年12月，陈某从网友处得知与“U商”相关的赚钱机会，在明知该工作系利用U币非法交易、所涉资金为犯罪所得的情况下，仍为获取高额佣金参与其中。随后，陈某驾车从广州前往乐昌市梅花镇，收取被害人被诈骗后流入U币非法交易环节的13万元现金，并返回广州将该笔资金交付给指定人员，通过现金与虚拟货币的转换协助掩饰、隐瞒资金性质及来源，为非法资金流转提供关键帮助，获利2000元。经法院审理认为，陈某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，综合其坦白、认罪认罚等从轻情节，依法判处其有期徒刑八个月，缓刑一年二个月，并处罚金。

　　虚拟币洗钱常常披着“高薪兼职”外衣，利用网络招募“U商”发展人员，实则是为上游犯罪清洗赃款、切断资金追查链条。根据央行等八部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》（以下简称《通知》），法定货币与虚拟货币兑换、提供交易中介服务等均属于非法金融活动。要坚决拒绝参与任何形式的虚拟币兑换与资金转移，切勿沦为洗钱活动帮凶。

　　不法分子以境外虚拟币为幌子，通过线上线下推广，打着“保本高息”旗号非法吸储，最终往往因致投资者血本无归。

　　2019年初，邓某引入境外MZC虚拟货币并依托FCOIN平台开展交易，通过线上微信群、线下会议推广等方式从韶关到全国范围发展会员400人，以“高收益、无风险、保本”为噱头，借助抢单、锁币活动诱骗公众投资。2019年底该虚拟货币资金链断裂、交易平台关闭，投资者无法提现，造成参与人直接经济损失200余万元。经法院审理认为，邓某的行为构成非法吸收公众存款罪，依法判处其有期徒刑三年六个月，处罚金人民币十万元，并责令退赔剩余未还清集资款。

　　以“保本高收益”为噱头的虚拟货币投资，本质是资金链断裂必的非法集资。《通知》指出，任何单位和个人投资虚拟货币、现实世界资产代币及相关金融产品，由此引发的损失由其自行承担。要警惕此类“无风险高回报”诱饵，认清虚拟货币投资不受法律保护的本质，自觉远离非法集资。

　　不法分子利用公众对新技术的认知盲区，将RWA包装成“金融创新”“数字资产”“时代风口”，看似“低门槛投资”，实际上全是投机炒作的坑。

　　某机构以“RWA数字文旅基金”为名，引导投资者下载APP购买虚拟货币，通过“拉人头抽提成”发展下线，声称入会可免费旅游并获高额回报。该模式无任何实体文旅资产支撑，纯靠新投资者资金维持运转，涉嫌集资诈骗。

　　RWA代币化相关投机炒作活动极易滋生各类金融风险，存在虚假资产、经营失败、投机炒作等风险，多用于诈骗、非法跨境转移等，严重威胁人民群众财产安全。根据《通知》，未经批准，在境内开展现实世界资产（RWA）代币化活动及相关中介、信息技术服务，属于非法金融活动，应予以禁止。要高度警惕“无资产证明的RWA项目”“拉新返佣的参与机制”，选择合法合规投资渠道，远离RWA代币化投资陷阱。

　　不法分子以低于平台的价格收购虚拟货币，并倒卖获利，属变相买卖外汇，扰乱金融市场秩序。

　　陈某以低于平台的价格向“币圈”散户收购虚拟货币泰达币，并伙同黄某等密谋以泰达币作为交易对象，按美元当天汇率转卖，赚取中间差价。为确保巨额现金安全，陈某雇佣李某充当保镖护送资金。2022年2月，陈某在中山市某高速路口通过手机与黄某进行泰达币交易约81.4万个，按当天美元汇率将其兑换成人民币510万余元后，租车携款返程。返程途中，陈某、李某在检查站被公安干警人赃俱获，上述交易款项被当场扣押。经法院审理认定，陈某、李某（彼时黄某等未到案）利用买卖虚拟货币变相买卖外汇，情节严重，构成非法经营罪，判处二人相应刑罚及罚金。

　　以虚拟货币为交易媒介，在互联网虚拟货币交易平台非法进行外币与人民币的货币价值转换，属变相买卖外汇，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。《通知》规定，在境内开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务，一律严格禁止。务必提高风险防范意识，远离虚拟货币兑换、买卖、中介、服务、投资等相关业务活动。